Steueroptimiertes Prämiendepot modernisiert das klassische "5 + 7 Modell"

25.06.2002 | Köln
CosmosDirekt bringt als erster Anbieter ein steueroptimiertes Anlagemodell für höhere Einmalbeiträge auf den Markt. Als Weiterentwicklung des klassischen "5 + 7 Modells" nutzt der neue "Cosmos Kapital-Plan" bereits in der Depot-Phase die Steuervorteile von Renten- und Immobilienfonds.

Während der Anlagebetrag beim herkömmlichen "5+7 Modell" einem niedrig verzinsten Beitragsdepot entnommen wird, fließt er beim Cosmos Kapital-Plan aus einem Fonds-Depot. Der zusätzliche Vorteil des Modells liegt im steuerfreien Zufluss eines Großteils der Erträge. Zudem haben die gewählten Fonds in der Vergangenheit eine höhere Rendite erzielt als herkömmliche Beitragsdepots.

Eine optimale Depotrendite erzielt der Anleger durch die auf 1% reduzierten Ausgabeaufschläge - das bedeutet eine Reduzierung von bis zu 80%. Die zur Wahl stehenden Fonds, der offene Immobilienfonds HAUS-INVEST der Commerz Grundbesitz sowie die beiden Rentenfonds ADIREWA und ADIGLOBAL der ADIG Investment zeichnen sich durch eine solide Wertentwicklung und geringe Schwankungen aus.

In der Anlagephase wird die Depoteinlage je nach Risikobereitschaft auf eines der RentiTop Anlagekonzepte, auf Basis einer fondsgebundenen Rentenversicherung, übertragen.

Mit RentiTop Security setzt der sicherheitsorientierte Anleger auf die solide Wertentwicklung und die geringe Schwankung nationaler und Internationaler Renten- und Immobilienfonds. Chancenorientierte Anleger nutzen mit RentiTop Invest die höheren Renditechancen der Aktienmärkte. Die Option auf einen Wechsel der Anlagestrategie gibt dem Anleger die Möglichkeit, innerhalb der gesamten Cosmos Fondspalette von 45 Fonds zu switchen und auf Veränderungen am Kapitalmarkt individuell zu reagieren. Mit im Portefeuille befinden sich insbesondere auch ausgewählte Dachfonds der AM GENERALI INVEST.

Mit der steuerfreien Auszahlung des Kapitals nach mindestens 12 Jahren Vertragslaufzeit erreicht der Anleger schließlich ein Optimum an Steuerersparnis.

Quelle: Pressemeldung Generali Deutschland Holding AG

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