Profitieren von unterschiedlichen Markttrends

19.01.2010 | München
Der geldmarktnahe Top TrendWert 95SI mit attraktiver Renditechance

Ab sofort bietet die HypoVereinsbank einen neuen strukturierten Fonds an: Der von der Structured Invest S.A. aufgelegte Top TrendWert 95SI investiert überwiegend in den Geldmarkt und zu 5 % in eine innovative Trendfolgestrategie, die sich aktuellen Markttrends flexibel anpasst. Er eignet sich für Anleger, die auf Sicherheit bedacht sind und trotzdem an einer positiven Entwicklung der Märkte teilhaben möchten. Dabei kann ein fester Betrag angelegt oder regelmäßig gespart werden. »Das ist ein innovativer Ansatz, bei dem der Anleger zugunsten der Rendite nur geringe Abstriche bei der Sicherheit machen muss«, sagt Frank Weingarts, Experte für Wertpapier-Anlagelösungen der HypoVereinsbank. »Jeder neue monatlich erreichte Höchststand des Fonds wird zu 95 % festgeschrieben. Der Fonds kann nie mehr unter diese Wertuntergrenze fallen.« In der historischen Simulation der Wertentwicklung seit 1992 hätte der Fonds mit einer durchschnittlichen Rendite von 5,8 % p. a. eine höhere Rendite als der Geldmarkt erreicht.

Das 95 %-Wertsicherungsniveau - der Anteil des Geldmarktinvestments in den 1-Monats-Euribor - wird monatlich dynamisch angepasst. Dafür wird die Wertentwicklung des Fonds am jeweiligen Anpassungstag betrachtet. Ist an diesem Tag ein neuer Höchststand zu verzeichnen, werden 95 % dieses Wertes als neues Wertsicherungsniveau festgeschrieben. Der maximal mögliche Verlust für den Fondsinvestor ist auf die Höhe der Differenz zwischen dem Einstandspreis und dem jeweils aktuellen Wertsicherungsniveaus begrenzt.

Gleichzeitig macht sich der neue strukturierte Fonds Markttrends zunutze. Auf Basis einer Trendfolgestrategie werden am monatlichen Anpassungstag jeweils maximal 5 % des Fondsvermögens investiert. Hierfür stehen zehn Basiswerte aus den Anlageklassen Aktien, Renten, Immobilien und Rohstoffe zur Wahl. Die vier, die sich in den jeweils letzten sechs Monaten am besten entwickelt haben, werden als Basiswerte für den jeweils folgenden Monat ausgewählt. Dabei erfolgt eine Gewichtung entsprechend ihrer Entwicklung. Der beste Wert fließt mit 40 % ein, der zweitbeste mit 30 %, der drittbeste mit 20 % und der viertbeste mit 10 %. Letztendlich investiert der Fonds immer in die Gewinner des letzten halben Jahres.

Quelle: Pressemeldung Bayerische Hypo- und Vereinsbank AG

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